Комплексная оптимизация
банковской деятельности
+7 495 651-84-95 inform@athena.ru

26.06.2019«Новая Афина» поможет банкам идентифицировать подозрительные операции, проводимые без согласия клиен

В компании «Новая Афина» разработана новая лицензионная функциональность, помогающая банкам противодействовать хищению денежных средств со счетов клиентов при совершении операций с использованием систем дистанционного банковского обслуживания.

 

Согласно изменениям, внесенным в нормативные документы Федеральным законом от 27 июня 2018 г. № 167-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в части противодействия хищению денежных средств», банк на основе анализа характера, параметров и объема совершаемых его клиентами операций имеет право приостановить исполнение распоряжения о совершении операции, соответствующей признакам осуществления перевода денежных средств без согласия клиента.

 

Новая лицензионная функциональность ИСУБД «Новая Афина», получившая название «Идентификация подозрительных операций, проводимых без согласия клиента», как раз и позволяет банкам в режиме on-line осуществлять анализ операций с целью выявления признаков попытки хищения денежных средств со счетов клиентов.

 

Реализованы следующие проверки исходящих подозрительных операций клиентов:

 

  • по времени проведения операции (осуществление операции вне операционного времени, в выходные и праздничные дни);
  • осуществление операции с использованием нетипичного IP-адреса для данного клиента;
  • осуществление операции с использованием устройства, IP-адрес которого указан в справочнике запрещенных устройств в формате Банка России;
  • операции клиента по справочнику типичных получателей;
  • осуществление многократных попыток перевода денежных средств;
  • периодичность формирования исходящих сообщение клиента, соответствующая автоматическому составлению распоряжений;
  • контроль на превышение среднего количества платежей за интервал;
  • многократные однотипные переводы;
  • контроль по спискам запрещенных ИНН и запрещенных счетов.

 

Также в рамках выполненных доработок реализованы:

 

  • ведение гибких настроек параметров контроля в разрезе клиентов;
  • загрузка справочника ЦБ по запрещенным получателям в xml-формате;
  • загрузка справочника запрещенных устройств (IP-адресов) в формате Банка России.

 

Прикладная функциональность «Идентификация подозрительных операций, проводимых без согласия клиента» является лицензируемым продуктом компании «Новая Афина», реализованным в рамках подсистемы «Расчетное обслуживание» и не требующим наличия других подсистем и/или лицензионных функциональностей.

 

Данная лицензионная функциональность успешно внедрена и работает в нескольких крупных банках, являющихся клиентами компании «Новая Афина».

 

Для приобретения лицензии на использование данной функциональности рекомендуется обращаться в Управление по работе с клиентами компании «Новая Афина» по электронному адресу asupport@newathena.ru

Вернуться назад