ИСУБД «Новая Афина»

Прикладные подсистемы

Прикладная архитектура ИСУБД «Новая Афина» представляет собой сочетание автоматизированных бизнес-систем (прикладные подсистемы), работающих на основе единого финансового ядра.

Каждая прикладная подсистема выполняет определенную группу финансовых операций и может быть настроена с учетом требований конкретного банка.

Полнофункциональный набор прикладных подсистем предоставляет возможность решить проблему комплексной автоматизации всего многообразия операций современного банка.

Прикладные подсистемы ИСУБД «Новая Афина» функционируют на базе документооборота, машины проводок и, обычно, подсистемы «Расчетное обслуживание» (РО).

Кредиты
Подсистема предназначена для автоматизации следующих операций:
Договора:
- анализ состояния ссудозаемщика;
- оформление срочных кредитных договоров;
- оформление срочных аннуитетных кредитных договоров;
- оформление договоров на кредитную линию;
- оформление договоров овердрафта;
- выдача и погашение кредита;
- ведение договоров залога, поручительств и гарантий;
- доп. соглашения по кредитным договорам.
Ссуды, проценты:
- погашение кредита
- перевод ссуды на просрочку;
- погашение просроченной ссуды и списание просроченной ссуды с баланса банка;
- резервирование ссудной задолженности;
- резервирование задолженности по процентам, комиссиям;
- портфельное резервирование;
- расчет, начисление и погашение процентов;
- перевод процентов на просрочку;
- погашение просроченных процентов и списание просроченных процентов с баланса банка.
Другие функции:
- контроль использования овердрафтов для оплаты других кредитов;
- секьюритизации кредитов;
- ведения договоров цессии;
- объединения счетов дочерних компаний в общий пул для оперативного распределения денег внутри группы и возможности минимизировать затраты на банковское обслуживание и удешевления заимствования дочерних компаний;
- формирования отчетов по кредитным операциям.
Для использования подсистемы необходимо наличие подсистемы "Расчетное обслуживание" и функционала "Общее обеспечение".
Депозитарный учет
Подсистема предназначена для автоматизации следующих операций:
- открытие и закрытие счетов ДЕПО;
- учет операций по счетам ДЕПО;
- формирование отчетности по депозитарным операциям.
Для установки подсистемы необходимо наличие подсистемы "Расчетное обслуживание".
Валютный дилинг
Подсистема предназначена для автоматизации следующих операций:
- оформление договоров с контрагентами;
- оформление, регистрация событий и учет форексных сделок, в том числе беспоставочных;
- оформление, регистрация событий и учет депозитных сделок;
- оформление, регистрация событий и учет банкнотных сделок;
- резервирование средств под сделки размещения МБК;
- осуществление неттинга по сделкам;
- учет справочных сведений для дилинговых операций, включая платежные инструкции контрагентов;
- получение необходимых отчетов при осуществлении дилинговых операций;
- отправка подтверждений SWIFT МТ300, МТ320, МТ399 по сделкам;
- отражение сделок в обязательной отчетности;
- учет сделок в ностро-позиции.
Для установки подсистемы необходимо наличие подсистемы "Расчетное обслуживание".
Учет основных средств, нематериальных активов и материалов
Подсистема предназначена для организации синтетического и аналитического учета объектов основных средств и материалов, подготовки первичной и отчетной документации, обеспечения документооборота, сопровождающего движение объектов.

Подсистема обеспечивает:
- ведение необходимой справочной информации (ОКОФ, категории объектов и т.д.);
- хранение аналитической информации по каждому объекту учета;
- хранение первичных документов постановки на учет объектов (накладная, счет, договор);
- хранение информации о выполненных операциях по каждому объекту;
- учет наличия материалов;
- генерация проводок во внешнюю систему при операциях с объектами;
- получение отчетных форм и стандартных бланков;
- учет следующих операций:
Учет операций реализован в трех плоскостях:
- РПБУ;
- МСФО частично (в разработке);
- Налоговый учет частично (в разработке).
Внутренний учет (ФСФР)
Подсистема обеспечивает:
- ведение счетов внутреннего учета и остатков на них в отдельном плане счетов обособленно от счетов бухгалтерского учета.(Таким образом, изменения политики внутреннего учета не отражаются на бухгалтерском учете и наоборот.)
- учет на счетах внутреннего учета любых объектов учета. (Поддерживаются, в том числе, счета для учета денежных средств, фьючерсных контрактов, ценных бумаг.)
- формирование проводок по счетам внутреннего учета (выполняется отдельной категорией документов).
- возможность настройки проводок по внутреннему учету с использованием механизма настройки схем корреспонденции модуля «Фондовые операции».
- возможность как ручного, так и автоматического порождения проводок внутреннего учета по любым первичным документам, будь то бухгалтерский платежный документ, сделка, или любой другой документ ИСУБД «Новая Афина».
- 2-х ступенчатый механизм порождения платежных документов по внутреннему учету;
- внутренний учет биржевых фьючерсов-ведение учёта и отчётности в соответствии с требованиями ФСФР.
- возможность ручного ввода платежных документов по внутреннему учету, без привязки к каким-либо первичным документам.
- формирование отчетности по внутреннему учету.
Необходима установка подсистемы "Депозитарий".
Подсистема используется в функциональности подсистемы «Фондовые операции» при обработке сделок покупки-продажи ценных бумаг, при обработке фьючерсных сделок.
Платежные карты физических и юридических лиц
Подсистема предназначена для автоматизации следующих операций:
ввод заявлений на выпуск/перевыпуск платежных карт (ручной/файловый ввод);
ввод, редактирование и проверка актов учета движения пластика/карт;
контроль актов приема-передачи пластика/карт;
внебалансовый учет движения пластика/карт;
ввод, редактирование и проверка актов приема передачи ПИН-конвертов;
формирование итогового комплекта документов, направляемых клиенту/ в организации;
работа со статусами карт/ лимитами карт;
учет технического овердрафта (ТО) по платежным картам;
ведение зарплатных проектов по платежным картам;
автоматическое открытие овердрафтных договоров по платежным картам;
работа с договорами на расчетное обслуживание по платежным картам;
работа с таможенными картами;
взаимодействие с внешними системами обслуживания карт (SmartVista, 3Card-R).
Депозиты физических и юридических лиц
Подсистема предназначена для автоматизации следующих операций:
- оформление вкладов физических лиц и депозитных договоров юридических лиц;
- оформление основного взноса на вклад;
- прием дополнительных взносов на вклад;
- выдача сумм со вклада;
- выдача процентов со вклада;
- начисление процентов по вкладам;
- пролонгация вкладов;
- досрочное расторжение вклада;
- групповой прием средств на вклады по ведомостям (корпоративные зачисления);
- удержание НФДЛ по физическим лицам резидентам/нерезидентам;
- удержание налога на прибыль по юридическим лицам нерезидентам.
- бухгалтерский учет операций по вкладам;
- подготовку и формирование отчетных форм.
Для установки подсистемы необходимо наличие подсистемы "Расчетное обслуживание".
Сейфовые ячейки
Подсистема предназначена для выполнения следующих операций:
- учет сейфовых ячеек (номенклатура, список, состояние);
- ведение договоров на аренду сейфовых ячеек (в общем случае договора на аренду имущества банка) с одним или несколькими клиентами;
- ведение тарифов за использование ячеек (номенклатурных единиц);
- автоматическое взятие/расчет комиссий за предоставляемые услуги;
- организация документооборота подразделений банка в рамках депозитарного обслуживания клиентов;
- получение отчетных форм.
Для установки подсистемы необходимо наличие подсистемы "Расчетное обслуживание".
Валютный контроль
Подсистема предназначена для автоматизации следующих операций:
- регистрация и учет паспортов импортных и экспортных сделок по товарным операциям, услугам, кредитам и займам и их переоформлений;
- учет и ведение контрактов без паспортов сделок;
- загрузка переводных паспортов сделок и ведомостей банковского контроля, принимаемых на обслуживание из другого банка;
- учет платежей и подтверждающих документов по паспортам сделок для формирования ведомостей банковского контроля;
- учет платежей, подлежащих валютному контролю, без паспортов сделок;
- ведение реестра платежей по валютным операциям;
- ведение базы нарушений клиентами валютного законодательства;
- регистрация и учет подтверждающих документов по исполнению сделок, подлежащих валютному контролю;
- ведение справочной информации, необходимой для оформления документов валютного контроля;
- формирование отчетности по валютному контролю в соответствии с требованиями Банка России.
Для использования данной подсистемы необходимо наличие подсистемы "Расчетное обслуживание".
Архив
Подсистема предназначена для повышения производительности и сокращения объема рабочей базы данных за счет переноса устаревшей оперативной информации в отдельное место хранения.
Обеспечивает выполнение следующих задач:
- регулярное перенесение документов и любых других информационных объектов системы в архивную базу с одновременным их удалением из рабочей базы;
- удаление из рабочей базы ненужных (не подлежащих архивному хранению) документов и объектов;
- получение отчетов по данным, расположенным в архиве;
- навигация по архиву и поиска данных в архиве.
Архивная информация может переноситься в отдельную БД или отдельный раздел
рабочей БД.
Перенесение данных в архив (архивирование данных) позволяет контролировать рост рабочей базы данных, и, следовательно, поддерживать производительность работы системы в целом, ограничивать время, требующееся для совершения технологических операций (резервное копирование).
Архивирование настраивается отдельно для всех эксплуатируемых подсистем.
Факторинг
Подсистема предназначена для выполнения следующих операций:
- ведение договоров факторингового обслуживания и договоров поставки, поддержка лимитов, комиссий, коэффициентов финансирования;
- хранение информации о контрагентах (дебиторы), хранение информации о договорах поставок между клиентами и их контрагентам;
- ведение информации об уступленных требования;
- оперативное отслеживание состояния дебиторской задолженности по каждому клиенту;
- автоматизация бухгалтерского учета факторинговых операций, автоматическое открытие счетов и формирование проводок;
- формирование резервов в соответствии с положением 254-П;
- получение оперативной и аналитической отчетности.
Документарные операции
Подсистема «Документарные операции» включает функциональности: «Гарантии» и «Аккредитивы».

Гарантии выданные:
Основные возможности:
- оформление и учет договоров гарантии выданной;
- ведение дополнительных соглашений по гарантиям;
- выставление требований и перевод непогашенных требований на просрочку, списание долга и его погашение;
- резервирование средств под выданные гарантии с учетом обеспечения;
- расчет и взимание комиссионного вознаграждения;
- бухгалтерский учет операций по выданным гарантиям;
- работа в архивной дате с учетом изменения параметров договора во времени.
Функциональность обеспечивает работу банка со следующими документами:
- договор выданной гарантии;
- дополнительное соглашение по гарантии;
- документы для работы с резервированием.
Гарантии/поручительства полученные
Основные возможности:
- оформление и учет договоров гарантии/поручительства полученные;
- ведение дополнительных соглашений по гарантиям/поручительствам;
- расчет и выплата комиссионного вознаграждения.
Функциональность обеспечивает работу банка со следующими документами:
- договор полученной гарантии;
- дополнительное соглашение по гарантии.
Аккредитивы
Основные возможности:
- оформление заявления клиента на открытие аккредитива;
- оформление и учет договоров для импортных аккредитивов и аккредитивных линий;
- оформление открытия аккредитивов в рамках аккредитивных линий;
- ведение дополнительных соглашений к аккредитивам и аккредитивным линиям;
- прием требований и учет торговых документов;
- резервирование средств под аккредитив с учетом обеспечения;
- расчет и взимание комиссионного вознаграждения;
- бухгалтерский учет операций по аккредитивам;
- работа в архивной дате с учетом изменения параметров договора во времени;
- управление всеми этапами жизненных циклов работы банка с аккредитивами и организацию соответствующего внутреннего документооборота банка;
- отправка SWIFT сообщений MT700/701/707, MT740, MT760/767, MT799.
Поддерживаются следующие виды аккредитивов:
- импортный аккредитив.
Функциональность обеспечивает работу банка со следующими документами:
- заявления на открытие аккредитива;
- договор на импортный аккредитив;
- аккредитивная линия;
- протокол согласования открытия аккредитива;
- дополнительное соглашение по аккредитиву;
- требование по договору на аккредитив;
- требование по комиссиям;
- документы для работы с резервированием.
Рекламационная переписка (Investigation)
Подсистема предназначена для выполнения следующих задач:
- ведение переписки с NOSTRO-LORO корреспондентами. Прием/отправка входящих/исходящих документов (сообщений) категории "Сообщения общей группы".
- поддержка обмена сообщениями типов x90,x91,x92,x95,x96,x99
- объединение сообщений в дела.
- поддержка логической связи между делами, финансовыми документами и сообщениями по переписке
- возможность создания сообщений по заготовленным шаблонам.
- создание копий для существующих сообщений в системе.
Для входящих сообщений это позволяет присоединить разный копии в разные дела. Для исходящих сообщений это необходимо для перепосылки запроса.
- выгрузка/загрузка сообщений в формате SWIFT.
Подсистема обеспечивает:
- автоматическое формирование файлов с сообщениями общей группы для выгрузки в SWIFT.
- автоматический прием файлов с ссобщениями общей группы из SWIFT.
- автоматическое установление отношений вопрос-ответ между сообщениями и присоединение сообщений в уже заведенные дела.
- автоматическое отслеживание факта получения ответа на посланный запрос:
- отслеживание запросов, на которые ответы вовремя не получены.
- отслеживание полученных запросов, на которые вовремя не даны ответы.
- автоматическое формирование повторных запросов в течение установленного периода переписки.
Расчетное обслуживание
Подсистема предназначена для автоматизации следующих операций:
- заключение договоров на РКО;
- заключение договоров с лоро-респондентами;
- ведение клиентских и внутрибанковских счетов;
- начисление процентов по счетам;
- расчетные операции в рублях и валюте;
- расчеты по счетам МФР;
- квитовка выписок по НОСТРО-счетам;
- прием и выдача наличных по заявлениям и чекам;
- расчет и взимание комиссий;
- внебалансовый учет;
- операции инкассации клиента;
- аванс и инкассация ОП и операционных касс;
- валютнообменные операции;
- биржевые и внебиржевые конверсионные операции.
Монитор транспортных сообщений
Подсистема предназначена для автоматизации следующих операций:
- настройка обмена произвольными данными с внешними системами;
- настройка мэппинга объектов ИСУБД «Новая Афина» и объектов внешних систем;
- опциональная верификация заводимых и выгружаемых объектов;
- настройка жизненного цикла выгружаемых и загружаемых объектов обмена с возможностью с возможностью определения прав доступа пользователей на каждую операцию с объектом;
- заведение, редактирование, расщепление произвольно настраиваемых объектов для выгрузки в универсальных интерфейсах;
- автоматическая и ручная (в том числе групповая) выгрузка/загрузка объектов внешних систем;
- мониторинг выгрузки и загрузки объектов в универсальных интерфейсах, которые можно разрабатывать и самостоятельно подключать к системе в виде BBR_PTN;
- мониторинг информационных сообщений транспортного модуля по выгружаемым и загружаемым объектам;
- настройка контроля значений атрибутов выгружаемых и загружаемых объектов.
Счета-фактуры
Подсистема предназначена для автоматизации следующих операций:
- оформление счетов-фактуры по операциям, связанным с уплатой НДС;
- формирование книги покупок и продаж.
На основании данных по счетам-фактурам в системе формируются отчетные формы:
- книга покупок;
- дополнительный лист книги покупок;
- книга продаж;
- дополнительный лист книги продаж;
- журнал учета выставленных счетов-фактур;
- журнал учета полученных счетов-фактур.
Счета-фактуры в системе формируются как автоматически (при обработке платежных документов), так и вручную пользователем.
Они могут формироваться на основе расчетных документов:
- Автоматически при обработке расчетных документов по настроенному критерию. Атрибуты счета-фактуры заполняются по параметрам проводок.
- С помощью специальной операции по расчетному документу. Режим аналогичен автоматическому, за исключением того, что формирование счетов-фактур инициируется пользователем системы.
- Вручную из документарного экрана. Пользователь заполняет вручную необходимые параметры и создает счет-фактуру.
Для установки подсистемы необходимо наличие подсистемы "Расчетное обслуживание".
Аналитический учет
Подсистема предназначена для решения широкого спектра отчетных задач, включая отчетность ЦБ и МСФО, аналитические и управленческие методики, консолидацию отчетных форм из разных источников.
Подсистема позволяет организовать обработку первичной экономической информации из разных источников, расчет показателей по различным алгоритмам, проведение анализа “Что - Если”, организовывать межформенный контроль, хранить рассчитанные данные, формировать отчетные формы, обеспечивает удобство работы пользователей в процессе эксплуатации..
Эта подсистема вобрала в себя лучшие технологические решения по отчетному инструментарию, являясь естественным шагом вперед в развитии отчетных технологий "Новой Афины", направленных на поддержку управления разных уровней.

Принципы перспективного развития, с учетом преемственности технологий, изначально заложены в подсистему "Аналитически учет".
Центры финансового учета
Подсистема предназначена для организации работы подразделений банка как независимых организаций, самостоятельно распоряжающихся своими ресурсами и ведущих учет своих доходов и расходов. Позволяет вести учет отдельных подразделений банка как самостоятельных кредитных организаций, решать проблемы бюджетирования и определения рентабельности различных видов бизнес-деятельности банка.
Хранилище электронных документов
Подсистема предназначена для организации хранения документов в электронном виде с учетом указания Банка России № 2346-У и 302-П
Поддерживаются следующие варианты организации хранилища:
- Внутреннее хранилище с расположением документов на рабочей базе ИСУБД «Новая Афина».
- Внешнее хранилище на отдельно созданной внешней базе данных.
Подсистема позволяет:
- формировать документы в электронном виде на основе документарных отчетов по платежным документам;
- формировать документы в электронном виде на основе операционных отчетов;
- формировать исправительные документы в электронном виде;
- устанавливать квалифицированные и простые ЭЦП на каждый документы в электронном виде;
- устанавливать квалифицированные ЭЦП на архивы документы в электронном виде;
- заводить документы "Еденица хранения" с возможностью ручного и автоматического подбора включаемых ДЭВ;
- записывать сформированные ЕХ на CD/DVD диски;
- заводить документы "Учет единицы хранения ДЭВ" для учета архивариусом переданных на хранение в архив ЕХ;
- осуществлять проверку неизменности данных на ЕХ и верности ЭЦП.
Для работы функционала дополнительно требуются функциональности:
- ЭЦП для электронных документов;
- автоматическая печать;
- взаимодействие со СХЭД (для решений с внешним хранилищем ДЭВ).
Векселя
Подсистема предназначена для автоматизации операций с собственными векселями и векселями третьих лиц:

Операции с собственными векселями:
- выпуск и погашение собственных векселей;
- выкуп собственных векселей с целью перепродажи;
- начисление процентов по векселям.
- новация векселей;
- внебалансовый учет бланков собственных векселей;
- формирование отчетности по операциям с векселями.
Операции c векселями третьих лиц:
- учет и переучет векселей;
- мена векселей;
- прием и выдача векселей в залог;
- прием и передача векселей на ответственное хранение;
- расчет резервов;
- формирование отчетности по операциям с векселями.
Подсистема позволяет настраивать схемы проводок для бухгалтерского и депозитарного оформления операций с векселями.

Для установки подсистемы необходимо наличие подсистем "Расчетное обслуживание" и "Депозитарные операции".
Фондовые операции
Подсистема предназначена для выполнения следующих операций:
- учет и контроль параметров договоров и соглашений на покупку/продажу ценных бумаг;
- оформление поручений и учет сделок по покупке ценных бумаг;
- оформление поручений и учет сделок по продаже ценных бумаг;
- оформление поручений и учет сделок по мене ценных бумаг;
- оформление поручений и учет сделок репо с ценными бумагами;
- оформление и учет операций по переводу ценных бумаг между портфелями;
- учет справочных сведений для операций с ценными бумагами;
- ввод данных из торговых систем и автоматический расчет комиссии, взимаемой с клиентов;
- получение необходимых отчетов при осуществлении операций с ценными бумагами;
- учет справочных сведений, необходимых для выполнения операций с ценными бумагами;
- загрузка информации с ММВБ и РТС;
- получение отчетных форм, необходимых при выполнении операций с ценными бумагами и регламентируемых законодательством.
- выполнение начислений по портфелю;
- выполнение корпоративных действий (погашение купонов, ценных бумаг).
Для установки подсистемы необходимо наличие подсистем "Расчетное обслуживание" и "Депозитарный учет".

Вернуться назад

+7 495 197-87-09	inform@newathena.ru