Денежный пулинг (Cash Pooling)
Функциональность позволяет холдинговым компаниям объединять счета всех дочерних компаний в общую систему и оперативно распределять деньги внутри группы. Остатки на счетах, входящих в пул, рассматриваются совместно для оптимизации получаемых/уплачиваемых процентов и для улучшения управления ликвидностью группы компаний.
В случае использования виртуального пулинга по каждому счету в пуле допускается овердрафт. В случае использования физического пулинга овердрафт допускается только по Мастер-счету головной компании. Счета участников могут быть помещены в пул или извлечены из него с сохранением истории привязки.
Функциональность обеспечивает выполнение следующих операций:
- заведение договора денежного пула.
- расчет позиций и учет комиссионных начислений по счетам денежного пула.
- автоматическое выполнение свертки договоров физического пула.
По всем открытым договорам физического денежного пула последовательно выполняются операции концентрации средств на мастер-счете договора пула (переброска средств с расчетных счетов участников пула, имеющих положительные остатки, на мастер-счет), а затем финансирования (переброска доступных средств с мастер-счета с учетом доступного лимита на счета участников пула, вышедшие на красное сальдо на момент фиксации пула).
Для использования данной функциональности необходимо наличие подсистемы "Кредиты".
